Jリート(REIT)とは?不動産投資信託のメリットについて

ほのかちゃん

Jリートってよく聞くけどどんな投資方法なの?
Jリートは株と同じように証券口座で購入できて、株のように値動きがあって、配当のようなもの(分配金)ももらえる特徴があるで!

あやたかくん

ほのかちゃん

株と同じように購入するんやね!それなら株と何が違うの?・・・メリットは?・・・

Jリートの詳細は下記で説明していくね!

あやたかくん

1.Jリート(不動産投資信託)とは

Jリートは投資家から資金を集め、不動産を購入し、その家賃等の収入を投資家に分配する投資信託やで!

あやたかくん

ほのかちゃん

つまり、みんなで資金を出し合って不動産を購入して、家賃収入を、資金を出し合ったみんなで分け合っているイメージ?
イメージとしてはその通りやね!

あやたかくん

ちなみに「REIT」とは「不動産:Real Estate」「投資:Investment」「信託:Trust」の略やで!

あやたかくん

2.Jリートの特徴及びメリットについて

ほのかちゃん

購入の方法は株と同じように証券口座で購入できるけど、仕組みとしてはみんなで資金を集めて不動産を購入するんやね!株式投資のような、不動産投資のような・・・どっちなんやろ・・・

各投資との違いも含めて、Jリートの特徴、メリットについて説明するね!

あやたかくん

(1)不動産投資との比較

不動産投資は安価な物件もあるけど、それでもある程度まとまった金額が必要になるけど、Jリートなら10万円程度で投資できるところが特徴やで!さらに不動産投資なら管理の手間がかかるけど、Jリートなら専門業者に委託しているから手間もかからないで!

あやたかくん

ほのかちゃん

それなら初心者の私でも気軽に投資できるね!不動産投資と比較してメリットばっかりちゃう?

不動産投資にも大きなメリットがあって、不動産投資は投資の中では唯一融資を受けられるところが大きいで!さらに管理の手間がJリートと比較するとかかる分、利回りがJリートより高い傾向やで!あとJリートと比較すると価格の変動も小さいかな!

あやたかくん

(2)株式投資との比較

投資対象が全然違うってところはあるけど、やはり利回りが株より高い傾向にあることが特徴かな!

あやたかくん

ほのかちゃん

株より利回りが高いの?なんで?・・・
Jリートは利益の90%以上を分配することで、法人税が免除される特徴があることから、利益の大部分を投資家に分配することになるからやで!

あやたかくん

ほのかちゃん

Jリートめっちゃお得やね!!それならデメリットは?・・・

値動きが株と比べると小さい傾向やから、株みたいに〇十倍にもなることはないかな・・・あとは利益が基本的に賃貸収入やから、増えることもあまり期待できないかな!減ることもあまりないけど!

あやたかくん

ほのかちゃん

つまり株と比較すると、値動きや利回りが安定していて、さらに利回りが高いってことやね!

3.Jリートの銘柄を探す方法

ほのかちゃん

Jリートの特徴は分かったけど、どうやって銘柄を探せばいいの?

Jリートの投資基準として、分配金利回りNAV倍率が重要やから、この2つの指標を目安に探してるで!

あやたかくん

MEMO
・NAV倍率:株式でいうPBRのような指標(投資口価格÷1口当たり純資産額)

また、JAPAN-REIT.COMというサイトで各指標の順に表示することができるで!

あやたかくん

ほのかちゃん

それなら単純に利回りが高くてNAV倍率が低い銘柄に投資すればいいの?

確かにそれでもいいんやけど、運用方法(運用資産)も重要やで!

あやたかくん

ほのかちゃん

「総合型」とか「住居主体型」とか書いているところ?

その項目やで!「総合型」は様々な種類の不動産に投資をしていて、「住居主体型」は賃貸マンション等を中心に投資している銘柄やで!それぞれ特徴があって、例えば「住居主体型」やと、景気にあまり左右されないという特徴があるで!

あやたかくん

ほのかちゃん

確かに「住居」は景気が悪くなっても退去はさすがにしないやんな・・・「事務所」だと景気が悪化して撤退することはありそうやね・・・

作成中・・・

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