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【入門編】投資信託の投資対象(種類)を徹底解説!

あまみちゃん

投資信託を選んでみようと思ったんですが、中々種類が多くて全然絞り込めません・・・。

聞きなれない言葉も多いですし、それぞれどういうものか解説してもらえないでしょうか?

運用形態は前回説明しましたが、投資対象については概要だけでしたからね。

それでは、投資信託の投資対象について解説しましょう。

ラテ先生

↓「投資信託の仕組み」について

参考 【入門編】投資信託とは?投資信託の仕組みを徹底解説!あやたかの株ブログ

↓「投資信託の目論見書」について

参考 【入門編】投資信託の選び方は?目論見書を見てみよう!あやたかの株ブログ

↓「投資信託の運用形態」について

参考 【入門編】投資信託の運用形態とは?運用形態を解説!あやたかの株ブログ

1.投資信託で扱うファンド分類

あまみちゃんは投資信託を調べる上で重要な「モーニングスター」って知ってますか?

ラテ先生

あまみちゃん

「モーニングスター」って先の方がトゲトゲしてる武器のことですか?投資信託に関係あるんでしょうか?

トゲトゲしてる武器ではありません!

モーニングスター」は投資信託(ファンド)の評価機関です。投資内容や数値基準による分類を特徴づけていて、根拠となる数値基準を詳しく公表しています。ファンドの投資内容に応じた分類をしていますので、投資家の方々が実際にファンドを選ぶ際の参考にできます。

ラテ先生

モーニングスター WEB

あまみちゃん

うわあ・・・、細かく定義されているんですね!株式や債券は何となく分かりますけど、聞きなれない言葉もありますね!
この一覧に記載されていることが理解できればバッチリです。

一つずつどういうものか見てみましょう!

ラテ先生

 

2.国内株式・国際株式

あまみちゃん

株式はこれまで色々と話で出てきているので、馴染みやすいですね!
投資信託の中で最も一般的なのが「株式投資信託」ですね。

ひとくくりに株式といっても、様々な運用方針をもったファンド(投資信託)がありますので、しっかりと特徴を理解してから選ぶことが大切です。主なファンドの種類と特徴は以下の通りです。

ラテ先生

 

3.国内債券・国際債券

債券型投資信託は、国債や地方債などの公社債や企業の社債などを中心に運用される投資信託です。投資信託の中でも比較的リスクが低く、安全性が高いといわれています。

ラテ先生

あまみちゃん

債券型でも、海外まで目を向けると色々な運用方針があるんですね!株式もそうでしたけど、「テーマ型」は長期投資には向いてないみたいですね・・・
軌道に乗れば良いんですけど、流行はすぐに薄れてしまいますからね。投資する場合は世の中の動向をしっかり見極める必要があります。

ラテ先生

4.国内REIT・国際REIT(不動産)

不動産投資信託には「会社型」「契約型」の2種類があります。「会社型」は一般に「J-REIT」と呼ばれて、証券取引所に上場されているので、株式と同じように売買できます。

「契約型」は他の投資信託と同じように、販売会社・運用会社・管理会社が間に入り、一般の投資家に販売しています。

ラテ先生

あまみちゃん

ふむふむ、賃料や売却益で運用するんですね!

REITが投資する不動産ってどんなものがあるんですか??

やはり投資効果が高い不動産になりますね。

ある不動産に特化した「単一用途型REIT色々な不動産を組み合わせた「複数用途型REITがありますよ。

ラテ先生

 

5.バランス

バランス型投資信託は、1つの投資信託で株式や債券、REIT、通貨などに投資するほか、国内・先進国・新興国などにも分散投資します。

ラテ先生

あまみちゃん

1つ「バランス型投資信託」を購入すれば、リスク分散が出来る感じですね!
その通りです。また、運用会社が状況に応じて、資産分配を自動的に見直します。

ラテ先生

あまみちゃん

リスクも分散出来てメリットばかりだと思うんですが、デメリットはあるんですか??
定期的に見直すということは、それだけ運用コストがかかるということです。そのため、信託報酬等の手数料が高いものが多いことがデメリットですね。

ラテ先生

 

6.コモディティ

あまみちゃん

「コモディティ」??全然聞いたことが無い言葉が出てきました!

「コモディティ」とは何ですか??

「コモディティ(Commodity)」は商品のことですよ。

商品先物市場で取引されていまして、「エネルギー(原油・ガソリン)」「貴金属(金・プラチナ)」「穀物(トウモロコシ・大豆)」などに投資します。

ラテ先生

あまみちゃん

「原油」とか「金」の値段に反応する指数は株式にもありましたね!
そうですね。基本は低価格の時に購入して、高騰したら売る必要があり、積極的な売買になります。短期的に利益が上がる場合もありますが、長期投資には向いていませんね。

ラテ先生

 

7.ヘッジファンド

ヘッジファンド」は投資信託とは若干違いますが、資金を集めて運用する仕組みは同じです。

投資信託と大きな違いは私募であることと、絶対収益を狙うことです。

ラテ先生

あまみちゃん

「私募」というと、一般的な公募はしてないということですよね?どういう人が購入できるんですか?
通常の「投資信託」が誰でも買い付けが可能なのに対し、「ヘッジファンド」はハイリスクハイリターンです。そのため、一定額以上程度の資産を保有する大口投資家のみを対象としています。ファンドの出資者は大体50人未満ですね。

ラテ先生

あまみちゃん

なんと!初心者の私には縁が無さそうですね・・・。

もうひとつの「絶対収益」とは何ですか??

一般的な投資信託(アクティブ型)は「ベンチマーク」をいかに超えるかを目指します。

しかし、「ヘッジファンド」はどんな状況でも収益を上げることを目指します。これが「絶対収益」を狙うということです。

また、投資信託と比べてポートフォリオ(商品の組み合わせ)やパフォーマンスの開示もオープンされていないことが多いです。

ラテ先生

 

8.ブル・ベア

ブルベア型ファンドとは、先物やオプションなどを利用して、基準となる指数の値動きを大幅に上回る投資成果を目指すレバレッジ投資信託です。

ラテ先生

あまみちゃん

「ブル型」や「ベア型」ってあやたか君がVIX指数の説明で良く使いますけど、どんなイメージでしたっけ?
簡単に言うと、ブル型は「指数」が上昇することで、リターンを期待できるものです。

一方、ベア型は「指数」が下降することで、リターンを期待できるものになります。

ラテ先生

あまみちゃん

動物に例えて「ブル(雄牛)」「ベア(熊)」なんですね!これなら間違えなさそうです!笑

9.まとめ

以上が投資信託の投資対象の解説です。それぞれのイメージは掴めましたか?

ラテ先生

あまみちゃん

分かりやすかったです!

ただ、やっぱり種類が多すぎて何から手を出せばいいか分からなくなってきますね・・・。

膨大な数の投資信託がありますからね。

それでも、何も勉強しないで投資信託を購入するよりは、こうやって地道に悩んで選び抜いた方が納得して購入出来ますよ。

ラテ先生

あまみちゃん

そうですね!今回勉強したことをしっかり理解します!

ちなみに投資信託を購入するためには、どこの証券会社がおすすめですか?

投資信託購入時の手数料が無料の岡三オンライン証券が良いかと思いますよ!

岡三オンライン証券は投資初心者の方のためにとても力を入れている証券会社です!

ラテ先生

参考 岡三オンライン証券についてあやたかの株ブログ

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